财政部


财政部关于加强彩票发行销售管理 促进彩票市场健康发展的通知

财综〔2007〕55号


中国福利彩票发行管理中心、国家体育总局体育彩票管理中心，各省、自治区、直辖市财政厅(局)：

近年来，在各级财政与民政、体育部门及其彩票机构的共同努力下，彩票市场平稳快速发展，彩票销售规模稳步扩大，促进了社会福利、公共体育等社会公益事业的发展。但是，当前彩票发行销售中仍存在一些问题，主要是一些彩票机构或单位未经批准擅自利用互联网、电话代购等方式销售彩票，部分彩票销售网点销售行为不尽规范，个别地方存在彩票购买者非理性投注等。为了进一步加强彩票发行销售管理，促进彩票市场安全运行和稳定、健康发展，现就有关问题通知如下：

一、认真贯彻执行国家彩票管理制度规定，切实加强彩票发行销售管理工作

中国福利彩票和中国体育彩票是经国务院批准发行销售的国家彩票。各级财政、民政、体育部门特别是各级彩票机构应充分认识新形势下国家发行彩票的重要意义和作用，始终把社会责任放在首位，认真贯彻执行国家彩票管理制度规定，确保彩票发行销售工作顺利推进。各类彩票游戏规则及发行销售方式，必须按规定程序由彩票发行机构报财政部审核批准。未经财政部批准，任何彩票不得上市发行销售。对彩票机构以外的任何组织和个人未经批准擅自发行或变相发行彩票，或者利用互联网等方式销售彩票的行为，各地财政部门应与公安、电信、民政、体育、工商等部门加强协作，加大查处力度，并坚决予以取缔。对彩票机构利用互联网、电话代购等方式销售彩票的行为，由财政部商公安、民政、体育等部门研究制定具体管理办法予以规范。中国福利彩票发行管理中心和国家体育总局体育彩票管理中心应于2007年11月底前尽快组织一次专项检查，并根据检查情况提出处理意见报财政部。

二、加强各类彩票游戏的销售管理，从源头上防范彩票发行销售风险

各级彩票机构按照国家彩票管理制度规定规范各类彩票游戏管理的同时，应重点加强对固定返奖类彩票游戏、在线即开型彩票游戏和快速开奖类彩票游戏的销售管理。对固定返奖类彩票游戏，应利用限制投注号码、注数等办法，严格控制可疑资金进入彩票市场和彩票购买者大额投注。对在线即开型彩票，应切实将工作重点放在规范管理上，严格销售厅的审批，规范销售厅的建设和经营行为，控制游戏参与人员的规模，加强销售情况的监控，确保在线即开型彩票安全销售和健康发展。对开奖周期小于1小时的快速开奖类彩票游戏，应确保销售数据和开奖器具安全，防范财务风险。中国福利彩票发行管理中心、国家体育总局体育彩票管理中心应根据本系统各类彩票游戏的销售情况，分别制定具体管理办法于2007年11月底前报财政部备案并实施。

三、强化彩票销售网点管理，规范销售网点销售行为

各地彩票机构应根据各类彩票销售情况，对彩票销售网点实行限额销售管理。彩票销售网点销售金额超过销售限额的，必须及时向彩票机构报告，经彩票机构核实无可疑情况后，可适当调整销售限额，并建立调整情况备查制度。具体管理办法由各地彩票机构制定并报同级财政部门和上一级彩票发行机构备案后实施。彩票销售网点应按照彩票机构的统一要求，在醒目位置张贴国家彩票发行宗旨的宣传语、“禁止未成年人购买彩票”的提示语以及理性购买彩票的警示语等，不得随意张贴、出售和散发彩票机构统一要求之外的与彩票相关的广告、报纸和刊物等，不得利用互联网等销售方式代售国家彩票，不得代售国家彩票以外的任何与彩票相关的如特码推荐、缩水服务等各类产品和服务，不得设立任何形式的电子娱乐及赌博设施。凡发现彩票销售网点存在以上违规行为的，必须按规定进行严肃处理，切实维护彩票市场的正常秩序。

四、坚持正确的宣传舆论导向，维护国家彩票形象和信誉

各级财政部门和彩票机构要坚持正确的彩票宣传方向，要宣传国家发行彩票的宗旨是筹集资金发展社会公益事业，促进社会文明进步，要宣传国家彩票管理制度规定和彩票资金分配政策，要宣传彩票公益金支持各项社会公益事业，解决人民群众实际困难的事例和效果，要宣传“多人少买、理性购彩”的健康彩票消费理念。各级彩票机构开展彩票促销活动和重大宣传活动时，应按规定报同级财政部门审核批准后组织实施。各种彩票游戏的推广宣传活动，应着重对游戏特点、发行方式、销售情况以及中奖情况进行客观解释和说明，不得进行误导性、渲染性和蛊惑性宣传，不得进行投资性、财富性宣传，不得针对同业者进行排他性、诋毁性宣传。各级彩票机构应安排专人密切跟踪关注各种媒介的宣传动态，对通过各种媒介进行的有偿号码推荐、中奖预测等活动保持高度警惕，对彩票机构之外的任何组织和个人盗用彩票机构名义进行虚假宣传、欺骗彩票购买者的情况，必须及时通过各种渠道予以揭露；涉及犯罪的，要向公安机关举报。

五、建立健全彩票市场重大事项报告制度，加强彩票销售日常监督管理工作

各级彩票机构要按照《彩票发行与销售管理暂行规定》(财综[2002]13号)的有关规定，进一步健全彩票发行销售及资金归集情况的周报、月报和年报制度，建立彩票发行销售异常情况报告制度和应急处理机制。省级彩票机构凡遇重大事项和突发事件，应及时向同级财政部门和中央级彩票机构报告；地方财政部门和中央级彩票机构接到报告后，应积极采取措施指导和督促省级彩票机构积极稳妥地处理好重大事项和突发事件，并及时将有关情况报告财政部。各级财政部门要通过与彩票机构建立定期和不定期的议事机制，深入彩票销售网点调研、检查等方式，加强对彩票发行销售管理、资金财务管理、安全技术管理以及宣传推广等方面工作的组织协调和日常监督管理。

六、强化彩票市场监管机制，加大非法彩票打击力度

各地财政部门要密切关注彩票市场动态，跟踪分析彩票发行销售中的新情况和新问题，及时研究提出对策措施，并根据本地彩票市场发展需要，及时充实人员，增强监管力量，逐步探索建立事前、事中和事后的监管机制，不断提升监管技术能力和专业水平，提高监管效率。要逐步摸索建立全面、客观、公正的彩票宣传渠道及相应的彩票宣传监管制度，加强彩票宣传的监管力度，把握彩票宣传舆论导向，防止非法宣传资料和欺诈信息误导群众，影响社会稳定。要会同公安、工商、民政、体育等部门研究建立打击非法彩票工作长效机制，按照疏堵结合、综合治理的原则，有针对性地开展专项打击行动，为彩票市场健康发展创造良好的外部环境。各级财政部门可以结合本地实际，从彩票发行费中安排一定经费，建立打击非法彩票工作专项经费，用于打击非法彩票活动，设置非法彩票活动举报奖励，确保打击非法彩票工作取得实效。



财政部（章）

二○○七年九月二十九日

天津市人民政府办公厅


关于印发天津市专用卡资金管理办法（试行）的通知

津政办发 〔2009〕99 号


各区、县人民政府，各委、局，各直属单位：
　　经市人民政府领导同志同意，现将《天津市专用卡资金管理
办法（试行）》印发给你们，请照此执行。



　　　　　　　　　　　　　　　天津市人民政府办公厅
　　　　　　　　　　　　　　　 二〇〇九年七月十日


　　　　　　　　 天津市专用卡资金管理办法
　　　　　　　　　　　　（试行）


　　　　　　　　　　　第一章　总则
　　第一条　为规范天津市专用卡资金的使用与管理，维护相关
当事人的合法权益，有效防范专用卡资金风险，根据有关法律法
规，制定本办法。
　　第二条　本办法所称专用卡，是指经我市相关企业的主管部
门审批，由企业等非银行卡发卡机构发行，可以在特定行业领域
使用、具有支付功能的非银行卡。
　　第三条　本办法所称专用卡资金，是指专用卡发卡企业在专
用卡资金开户银行开立的专用存款账户内存放的资金。
　　第四条　本办法所称专用卡资金开户银行，是指为我市专用
卡发卡企业办理专用卡资金结算业务的银行业金融机构。
　　第五条　本办法所称专用存款账户,是指用于办理各项专用
卡资金收付业务的人民币银行结算账户。该账户主要用于办理持
卡人缴纳的押金、充值资金的归集以及与相关各参与方的资金结
算等。
　　专用卡发卡企业开立的专用存款账户必须做到专款专用。
　　第六条　本办法所称专用卡资金清算公司，是指具备一定条
件，并与专用卡发卡企业签订协议，从事专用卡交易转接、数据
清分、资金清算等业务的公司。
　　专用卡资金清算公司由人民银行天津分行按照资金清算管理
的有关要求确定。
　　第七条　专用卡发卡企业应当将专用卡资金委托专用卡资金
清算公司进行资金清分及清算。
　　第八条　专用卡资金管理应当遵循安全、高效、诚信的原则，

确保专用卡资金清算准确、及时，有效维护社会公众的合法利益。
　　第九条　天津市专用卡发卡企业、专用卡资金清算公司、相
关银行业金融机构应当遵守本办法。
　　
　　　　　　　　第二章　　专用卡资金管理
　　第十条　专用卡发卡企业发行专用卡，只能选择一家银行业
金融机构作为专用卡资金开户银行。
　　第十一条　专用卡发卡企业应将持卡人缴纳的押金及充值资
金于当日至迟次日上午全部转入在专用卡资金开户银行开立的专
用存款账户内。
　　第十二条　专用卡发卡企业对专用存款账户中的资金无权擅
自挪用，不得使用任何支付结算工具进行资金划转。
　　第十三条　专用卡发卡企业委托专用卡资金清算公司开展清
算业务前，应与专用卡资金清算公司、专用卡资金开户银行签订
三方专用卡资金管理协议。协议应至少载明下列内容：
　　（一）资金结算范围；
　　（二）资金清算、授权扣划结算的生效时间；
　　（三）协议三方的权利与义务；
　　（四）交易清分数据的传输方式；
　　（五）资金清算的各参与方；
　　（六）资金清算与结算方式；
　　（七）对账方式；
　　（八）防范错误操作的措施；
　　（九）过失与差错责任承担；
　　（十）清算费用及计提方法；
　　（十一）禁止行为；
　　（十二）违约责任。
　　第十四条　专用卡发卡企业、专用卡资金清算公司以及专用
卡资金开户银行三方协议签署后，应在15日内向人民银行天津分
行备案。
　　第十五条　专用卡资金开户银行应按照人民币银行结算账户
管理的规定，将专用卡发卡企业的相关开户资料报送人民银行天
津分行，经其核准后办理开户手续。
　　第十六条　专用卡发卡企业与各相关参与方的资金交易数据
应委托专用卡资金清算公司进行交易转接并清分。
　　第十七条　专用卡资金清算公司应于清分系统日终后对当日
发生的交易数据进行清分并生成资金清算净额，于次日将清算资
金的支付指令提交专用卡资金开户银行。
　　第十八条　专用卡发卡企业在专用卡资金开户银行的专用账
户应实行授权扣划的资金结算方式。即专用卡发卡企业按照三方
协议授权专用卡资金开户银行根据专用卡资金清算公司提交的清
算资金支付指令于当日营业终了前,直接扣划专用账户内的资金，

并完成与相关参与者之间的资金结算。
　　第十九条　专用卡资金清分数据以专用卡资金清算公司数据
为准进行清算。对于清算完成后对账不符的各方应查明原因再行
调整。
　　第二十条　专用卡资金开户银行只能根据三方协议接受专用
卡资金清算公司的清算指令进行资金结算，不得接受专用卡发卡
企业及其他组织的支付请求，不得擅自划转专用存款账户资金。
　　第二十一条　专用卡资金管理应实行定期与不定期的多边账
务核对。即专用卡发卡企业与专用卡资金开户银行、专用卡发卡
企业与专用卡资金清算公司、专用卡发卡企业与相关清算参与者、

专用卡资金清算公司与专用卡资金开户银行之间的账务核对，要

确保账务的平衡。
　　第二十二条　专用卡资金清算公司提供资金清算服务，可向
专用卡发卡企业收取清算手续费。收费标准应实行政府定价或政
府指导价。
　　　　　　　　　 第三章　管理与监督
　　第二十三条　专用卡发卡企业存在下列情形之一的，由其主
管部门责令其限期改正：
　　（一）拒绝委托专用卡资金清算公司进行资金清分及清算的；
　　（二）不按照规定时限向专用存款账户划转专用卡资金的；
　　（三）擅自挪用专用卡资金的。
　　第二十四条　专用卡资金开户银行应对专用卡发卡企业开户
信息的真实性负责；对专用卡账户开立与使用情况进行日常监督；

对超出专用卡结算范围的资金，有权拒绝结算；对专用账户和资

金结算中出现的异常情况，应及时向人民银行天津分行报告。
　　专用卡资金开户银行应主动、及时与专用卡发卡企业和专用
卡资金清算公司进行账务核对，并妥善保管相关对账信息。
　　第二十五条　人民银行天津分行应会同银行业监督管理委员
会天津监管局根据法律和有关规定定期或不定期对相关商业银行
专用存款账户的开立、使用及资金结算等情况共同进行监督管理。
　　对违反本办法规定的商业银行将按照有关规定处理。
　　第二十六条　专用卡资金清算公司应每月向人民银行天津分
行报告所有专用卡发卡企业专用卡资金清分清算情况。
　　第二十七条　专用卡资金清算公司从事专用卡资金清算有下
列情形之一的，由人民银行天津分行责令其限期改正：
　　（一）无正当理由延误资金清分清算支付的；
　　（二）将不同专用卡发卡企业的专用卡资金混合清分、清算；
　 （三）擅自向三方协议以外企业或组织划款的；
　　（四）擅自挪用专用卡资金的；
　　（五）法律规定的其他情形。
　　第二十八条　天津市财政局和专用卡发卡企业的主管部门应
加强对专用卡资金的日常监督管理。天津市审计局应定期或不定
期对专用卡资金使用合规性等情况进行专项审计，并将审计结果
抄送人民银行天津分行和天津市人民政府金融服务办公室。
　　第二十九条　专用卡发卡企业、专用卡资金清算公司、银行
业金融机构等相关主体应严格遵守本办法，对违反本办法截留、
挤占、挪用专用卡资金造成资金损失，构成犯罪的，依法追究刑
事责任；尚不构成犯罪的，依法追究行政责任；造成损失的，应
当承担相应的赔偿。
　　
　　　　　　　　　　　第四章附则
　　第三十条　本办法自2009年9月1日起实施。